A10 財經 沙特交易所首隻追蹤港股 的交易所買賣基金（ETF）30日上 市，正率團在沙特阿拉伯利雅得 展開訪問的財政司司長陳茂波親 自出席上市儀式時指出，此為互 惠安排，完善兩地雙向資本流動 通道，讓中東投資者可直接投資 香港股市，提供多元化投資機 會，推動沙特ETF市場；另一方 面有助香港資金來源多元化，增 強本地股市的流動性。他表示， 有信心此將啟發兩地之間更深、 更緊密及雙贏的合作。 他又提及，在香港上市公司 中，有七成以上市值來自內地到 港上市的企業，故投資香港市場 相等於投資內地市場的主要板 塊，中東投資者有機會參與國家 發展的經濟成果。他形容，是次 是更緊密、更高層次、更廣泛的 互聯互通體現，又指是跨境金融 聯通的創新做法，肯定對香港市 場有正面作用，相信不同產品陸 續有來。 該ETF為中東地區最大規模 的ETF，由南方東英資產管理與 沙特阿拉伯發行商阿爾比拉德資 本（Albilad Capital）合作推出，規 模超逾100億元，並符合伊斯蘭教 法的投資原則，不涉及銀行及保 險等傳統金融服務、博彩業等。 在中東之旅中，陳茂波聯同 代表團出席第八屆「未來投資倡議 大會」的首天活動，並在小組討論 環節時表示，香港作為國際金融 中心，正大力推動綠色金融和綠 色科技的發展，為全球南方基建 和綠色項目提供資本支持，並以 創新的金融產品，例如證券化貸 款，引導資金到新的項目。 沙特首隻港股ETF掛牌 陳茂波：完善資本互通 ◩㝕⪠ꗰ漥⯈┪㳍뱉ⶬꀺ鉿㙨ꅍ甭⫵ 明年淨息差料續受壓 工行賺985億最多 ■五大內銀發表 季績，其中農行 增速最佳，按年 增5.9%。 三家內 銀均表示， 近期貸款市 場報價利率 （LPR） 及 存量房貸利 率 再 度 下 調，淨息差 仍受壓，料 情況會持續 至2025年。 工行、建行及農行30日舉行業 績會，農行指，淨息差受LPR 及存量房貸利率下調影響，而同時 銀行存款利率下調及美國減息，在 存、貸兩方面的影響可大致抵銷， 對今年淨息差影響較小，而明年的 壓力與行業一致。但建行提及，降 準及減存息短期對降低成本作用有 限，預期淨息差在2025年仍有下行 壓力。 建行：「組合拳」利貸款需求 首3季淨息差以建行的1.52%最 好，但仍較上半年收窄0.02個百分 點。建行指，早前中央推出「組合 拳」，令經濟增長有望持續向好， 可推動貸款需求，該行將加快轉化 儲備項目。工行亦提及，財政部早 前表示將向大型國有銀行注資，有 助增強資本實力，提升信貸投放及 服務實體經濟的能力，該行將把握 貸款投放力度，唯目前仍未有明確 注資規模及定價等具體內容。 以今年首3季業績計算，五大 行淨利潤合共9836億元，當中農 行按年增長3.4%，至2144億元， 中行、工行及建行均輕微增長不足 1%，交行則倒退0.7%。 在銀行核心業務的淨利息收 入方面，中行、工行、建行按年 下跌介乎4.8%至5.9%，而農行升 1%，錄4378億元，交行則增長 2.2%，至1268億元。淨息差方面， 以建行1.52%最好，但仍較上半年 收窄0 . 02百分點，交行最弱只得 1.28%，並收窄0.01百分點；中行 受壓最明顯，錄1 . 41%，收窄了 0 . 03百分點；至於工行及農行淨 息差力保與上半年持平，分別為 1.43%及1.45%。 中行不良貸款率較上半年增 資產質素上，工行、建行、農 行、交行不良貸款率較上半年持 平，當中工行及建行為1.35%，而 農行及交行為1.32%，中國銀行不 良貸款率錄得1.26%，較上半年多 0.02百分點。信用減值損失方面， 4間內銀情況向好，按年減少5.9% 至12.6%，但農行期內減值1310.5 億元，按年提升了13.4%。 中銀香港（2388）30日公布， 截至今年9月底止第三季撥備前 經營溢利142億元，按年增約 4%，按季增6%；凈經營收入 175億元，按年少約2%，按季 增5%。期內淨利息收入按季 上升1.8%，淨息差1.63%，按 季擴闊1個基點，受惠期內加 強存款定價和期檔管理，拓展 支儲存款規模，抵銷了市場利 率下行令資產收益率下降的影 響。 中銀香港於期內淨服務費 及佣金收入按季跌1.9%，主 要由於貸款、證券經紀及保 險等服務的佣金收入下降。減 值準備淨撥備為12.42億元，按季升 0.44億元，主要由信貸組合變化所 帶動。 淨利息收入按季升1.8% 今年首3季該行的經營溢利414 億元，按年升13.4%，整體淨經營收 入538億元，按年增10.7%。期內淨 利息收入按年增10.4%，主要由平均 生息資產增長9.9%所帶動，淨息差 按年持平於1.62%。至於淨服務費及 傭金收入按年上升2.7%，但信貸需 求疲弱，導致貸款佣金收入下降。 客戶存款較2023年末增長8.6%，貸 款下跌1.9%。減值準備淨撥備為 33.23億元，按年增加6.43億元。 中銀上季經營溢利按季增6% 五大內地國有銀行30日齊齊派發第3季成績表，當中以農業 銀行（1288）增速最佳，純利784.8億元（人民幣，下同），按年增 5.9%；中國銀行（3988）緊隨其後增4.4%，工商銀行（1398）及建 設銀行（939）則升3.8%，交通銀行（3328）僅多1.2%，至於工行 則以賺985億元膺上季「賺錢王」。3間內銀表示，近期貸款市場報 價利率（LPR）及存量房貸利率下調令淨息差受壓，料情況持續至 明年。 五大內銀首3季業績 *與上半年比較，其餘屬按年變動 中行（3988） 建行（939） 工行（1398） 農行（1288） 交行（3328） 純利 1758億（+0.5%） 2558億（+0.1%） 2690億 （+0.1%） 2144億（+3.4%） 687億（-0.7%） 淨利息收入 3360億（-4.8%） 4408億（-5.9%） 4767億 （-4.9%） 4378億（+1%） 1268億 （+2.2%） 淨息差* 1.41%（-0.03百分點） 1.52% （-0.02百分點） 1.43%（持平） 1.45%（持平） 1.28% （-0.01百分點） 不良貸款率* 1.26%（+0.02百分點） 1.35%（持平） 1.35%（持平） 1.32%（持平） 1.32%（持平） 渣打港股股價收升2 . 95%，報 90.75港元，創2018年2月來新 高；倫敦股價盤中曾漲近4%，報 911便士，約92.16港元，較香港收 市價高1.55％。 倫敦股價見92港元 渣打並下調明年收入增長預期 至低於5%至7%的範圍，財務總監 Diego De Giorgi表示，下修主要由 於今年收入增長強於預期，及淨利 息收入的不確定性，強調這並非降 級，而是重塑未來的增長之路。 期內，淨利息收入按年增加 9%，按季則僅增1%。Diego預計， 今年淨利息收入介乎100億至102.5 億美元目標的中間，基於當前利率 環境和前景，料明年的淨利息收入 增長更具挑戰性，重整大眾零售業 務料將給明年淨利息收入帶來額外 1%的下跌壓力。 收入指引上調至增近10% 渣打將在財富管理及零售銀行 業務增加一倍投資額，於5年內投資 增至約15億美元。行政總裁溫拓思 （Bill Winters）表示，客戶經理的數 量中期將增加約50%，並尋求吸納 更多富裕客戶。 此外，未來18至24個月內完成 出售全部或部分少數未能配合整體 發展策略的業務，以集中資源服務 企業及投資銀行業務客戶，以及財 富管理及零售銀行業務富裕客戶的 跨境需求。 期內，香港區經營收入按年增 18%，至12.6億美元，當中，香港 銀行同業拆息利率下調導致資金成 本下降，令按揭收入增加47%。此 外，信貸減值支出8100萬美元，按 年大幅縮窄六成，香港商業房地產 行業相關風險的客戶作出的額外撥 備為3400萬美元。值得一提的是， 渣打預期香港虛擬銀行Mox將會於 2026年達致盈利，較中期業績發布 會時提及的年內實現收支平衡為遲。 渣打亦作出一筆與中國商業房 地產行業有關的支出600萬美元，當 前累計已就內房計提合共12億美元 的撥備。溫拓思表示，若中國正在 倒退，貿易流量減少，或跨境投資 減少，會對渣打業務產生影響，但 現時所見情況相反，隨著供應鏈的 重新配置，中國企業正在海外強勁 投資，海外公司及離岸中國公司的 投資亦正重返中國。 長和系宣布，長和（001）及長 實集團（1113）透過長和旗下的長江 生命科技（775）聯手進軍再生農業 範疇，主要投資於儲存碳的碳封存 （carbon sequestration）項目，該計劃 將由長科負責管理，可透過碳減排 合同方式，售予澳洲政府或私人企 業。 長江集團表示，澳洲碳封存市 埸甚為成熟，既具優質碳封存項 目，亦具完善監管體制，其碳信用 額市場亦持續錄得增長。該澳洲碳 封存項目均須註冊並獲澳洲政府轄 下潔淨能源監管局批准，以獲取澳 洲碳信用額單位（Australian Carbon Credit Unit，ACCU），ACCU計劃 的成立為鼓勵個人及企業進行碳減 排或碳儲存。 該集團續指，在ACCU計劃 下，每當項目避免或封存一噸「二 氧化碳當量」，即可獲取一個ACCU 單位。有關ACCU可透過碳減排 合同售予澳洲政府，當局已斥資 超過10億澳元（約51億港元）購買 ACCU。另外，ACCU亦可出售予 私營企業，用以自願抵銷碳足跡， 或履行澳洲政府規定的減排義務。 長實及長和副董事總經理、長 科總裁甘慶林表示，長江集團參與 拓展再生農業，成為這嶄新產業的 先鋒之一。 客戶經理的數量中 期將增加約50%，並尋求 吸納更多富裕客戶。 渣打集團行政總裁 溫拓思 渣打第3季業績 項目 金額 / 數字 按年變動 經營收入 49 億美元 +11% 稅前利潤 18 億美元 +37% 淨利息收入 26 億美元 +9% 淨利息收益率 1.95% +32 個基點 信貸減值支出 1.78 億美元 縮窄 39% 渣打集團（2888）公布第3季業績，受財富方案、環球市場業 務增長帶動，以固定匯率計，稅前利潤按年大增37%，至18億美 元，好於預期的14.8億美元，香港市場稅前利潤更大漲六成，至 6.21億美元；整體收入增11%，至49億美元，亦高於預期的47.1 億美元。渣打上修今年的收入指引增幅，由逾7%上調至近10%， 並將2026年有形股東權益回報目標由12%上調至13%，2024年至 2026年的股東分派目標從至少50億美元調高到至少80億美元。 廑䩤睙3㳍瓝⯽⯈愥㙨37% 未來3年股東分派目標調高至80億美元 ■渣打集團（2888）公布第3季業 績，稅前利潤按年大增37%，至18 億美元。 ■沙特首隻港股 ETF30 日上市，陳 茂波（右二）親自出席上市儀式。 長和系進軍再生農業 01-03.11.2024 星期五、六、日
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